17.04.2025 09:00
Infina Kredit Index (IKI): Sinkende EZB-Leitzinsen, aber steigende Fixzinssätze
Investitionen in Rüstungs- und Infrastrukturprogramme setzen neue Wachstumsimpulse in Europa und sorgen für steigende langfristige Zinsen. Während sich die Konjunktur im Euroraum etwas erholt und Inflationsraten leicht zurückgehen, wirken Zölle, geopolitische Unsicherheiten und steigende Staatsausgaben mittelfristig belastend auf das Zinsumfeld. Variable Kredite sind zuletzt günstiger geworden, langfristige Fixzinsen hingegen gestiegen.
22.01.2025 11:00
Infina Kredit Index (IKI): 2025 sinken Europas Zinsen weiter – USA bleiben auf Abstand
Die Absicherung durch langfristige Fixzinsbindungen für Neukredite ist weiterhin attraktiv. Auch wenn die Markterwartung bis Ende 2025 zutrifft und der 3-Monats-Euribor in Richtung 2 % sinkt, wäre ein variabler Kreditzins nicht wesentlich vorteilhafter als ein längerfristiger Fixzinssatz. Dies auch vor dem Hintergrund, dass aktuell die langfristige Erwartung für den 3-Monats-Euribor Forward nicht geringer als 2 % ist.
25.07.2024 09:00
Infina Kredit Index (IKI): Wohnbauzinsen bei Erreichen der 2 %-Zielinflation
Der Inflationsdruck nimmt weiter ab und bis 2026 könnte das 2 %-Inflationsziel der Europäischen Zentralbank (EZB) nachhaltig erreicht werden. Sollte die Inflationsrate im Euroraum bis 2026 auf 2 % oder leicht darunter fallen, wäre ein Hauptrefinanzierungssatz von 3,15 % und ein Einlagezins von 3,00 % realistisch.
03.07.2024 17:00
Infina, One Underwriting und BNP Paribas Cardif starten Zusammenarbeit im Bereich Wohnbau-Kreditabsicherung
Infina, die Plattform für Banken und Bausparkassen und der führende Experte für Wohnbaufinanzierungen, verkündet die Zusammenarbeit mit One Underwriting und BNP Paribas Cardif Österreich im Bereich der Wohnbau-Kreditabsicherung. Mit dieser Partnerschaft setzen wir einen neuen Standard in der Absicherung von Finanzierungswünschen.
06.06.2024 11:00
Fataler Start 2024: Wohnbaukredite fallen erneut um 13,4 %, regionale Leistbarkeit schwankt um 60 %
Heute entscheidet der EZB-Rat erneut über den Leitzinssatz. Die erwartete Zinssenkung um 0,25 % ist jedoch nur ein Tropfen auf den heißen Stein. Bereits 2023 war für Österreich ein Krisenjahr, was die Neukreditvergaben für Wohnbauzwecke privater Haushalte betraf: nur noch 10,4 Milliarden Euro im Vergleich zu 2022 mit 23,2 Milliarden Euro. Und die Lage verschärft sich weiter.
24.04.2024 15:00
Infina Kredit Index (IKI): Zinswende in Europa eingeläutet
Es war nicht weiter verwunderlich, dass die Schweizerische Nationalbank (SNB) als erste Zentralbank in Europa die Zinswende einläutete und am 21. März 2024 ihren Leitzins um 0,25 Prozentpunkte auf 1,5 % senkte. In Österreich ist auch im ersten Quartal 2024 die Zinsdifferenz zwischen langfristigen Zinsbindungen und variabel verzinsten Krediten nach wie vor attraktiv.
25.01.2024 13:00
Infina Kredit Index (IKI): Günstige Fixzinssätze aber gedämpfte Erwartungen
Das letzte Quartal des Jahres 2023 brachte Bewegung auf den Zinsmärkten. Der Zinsabschlag zehnjähriger Fixzinsbindungen stieg gegenüber variabel verzinsten Krediten (basierend auf dem 3-Monats-Euribor) innerhalb von 3 Monaten bis zum 2. Januar 2024 von 0,73 auf 1,37 Prozentpunkte. Zwanzigjährige Fixzinsbindungen waren fast 1,3 Prozentpunkte günstiger als die variabel verzinste Kreditalternative.
22.01.2024 17:00
Infina 2023: 10 % Marktanteil mit über 1 Milliarde Euro Neugeschäft
Trotz erheblicher Herausforderungen in der Immobilien- und Kreditvermittlungsbranche baute die INFINA Credit Broker GmbH ihre Position als Marktführer weiter aus. „Während der Gesamtmarkt 2023 um circa 55 % schrumpfte, verzeichnete Infina einen Rückgang von nur 35 % im Volumen.
22.10.2023 13:00
Infina Kredit Index (IKI) - Geopolitische Unsicherheiten: Zeit für Zinsabsicherung
Das nominelle Kreditzinsniveau von Wohnbaukrediten hat mit einem variablen Durchschnittszins von 5,116 % den höchsten Stand seit der Erstauflage des IKI (Infina Kredit Index) im Jahr 2013 erreicht. Und das Risiko weiterer Leitzinserhöhungen in Europa ist noch nicht gebannt.
13.10.2023 13:00
Zinsstrudel der EZB erfasst gehobene Privatkunden
Die Zinspolitik der Europäischen Zentralbank (EZB) zieht immer weitere Kreise. Trotz eines Vermögensüberhangs sind auch gehobene Privatkunden nicht vor steigenden Kreditbelastungen sicher, was ihre Liquidität empfindlich beeinträchtigt, warnt Infina.
15.09.2023 09:00
Österreichs Wohnbaufinanzierung: Infina analysiert beunruhigende Trends!
Anlässlich der gestrigen EZB-Leitzinsentscheidung veröffentlicht Infina ihre neueste Analyse, die die kritische Stellung Österreichs im europäischen Immobilienmarkt hervorhebt. Angesichts des außergewöhnlich hohen Anteils variabler Finanzierungen in unserem Land sind die Auswirkungen der regelmäßigen Zinsentscheidungen von besonderer Brisanz. Grund genug, wesentliche Faktoren zum Wohnimmobilienmarkt und der Immobilienfinanzierung im Euroraum näher zu beleuchten.
01.09.2023 11:00
Österreichs Wohnbaukreditnehmer zahlen jährlich 3 Milliarden Euro mehr Zinsen - Infina berichtet
Seit Anfang 2022 spüren Österreichs Kreditnehmer den Druck der Leitzinsanhebungen durch die EZB. Für private Haushalte mit variablen Wohnbaukrediten bedeutet dies eine durchschnittliche Zinserhöhung von 4,4 Prozentpunkten. Bei einem variabel verzinsten Wohnbaukreditvolumen von 70 Milliarden Euro ergibt das eine zusätzliche jährliche Belastung von rund 3 Milliarden Euro. Jeder zusätzliche Leitzinsanstieg von 0,25 % entzieht den Kreditnehmern weitere 175 Millionen Euro
Fotocredit: Anna Fichtner/Infina
27.07.2023 11:00
Leistbares Wohneigentum in Gefahr: Jungfamilien an der Kreditgrenze
Junge Familien in Österreich sehen sich mit erheblichen Hindernissen auf dem Weg zur eigenen, leistbaren Immobilie konfrontiert. Die restriktiveren KIM-V-Vorgaben treffen Jungfamilien mit beschränkten Anfangseinkommen und oft geringen Eigenmitteln besonders hart.
21.07.2023 17:00
Infina Kredit Index (IKI) – Variabel verzinste Wohnbaukredite in der Gefahrenzone
Vor allem die variablen Zinsen für Wohnbaukredite haben sich über das zweite Quartal 2023 im Einklang mit zwei weiteren Leitzinsanhebungen der EZB um rund 0,5 Prozentpunkte verteuert. Im Jahresvergleich lag die nominale Verteuerung bei fast 3,8 Prozentpunkten und die effektive Monatsrate für einen Immobilienkredit in Höhe von 100.000 Euro verteuerte sich bei einer Laufzeit von 25 Jahren um 201,50 auf 589,82 Euro, also jährlich um 2.418 Euro. Und wegen Lohninflationsrisiken sowie hartnäckiger Ker
07.07.2023 15:00
Immobilien- und Finanzierungsmarkt vor erheblichen Herausforderungen
Die globale Wirtschaft befindet sich in einem raschen Wandel, geprägt von einer weltweiten Rezession, steigender Verschuldung und der Integration künstlicher Intelligenz. In diesen dynamischen Zeiten ist es entscheidend, der Realität ins Auge zu blicken und angemessene Strategien im Immobilien- und Finanzierungsbereich zu entwickeln.
08.05.2023 11:00
EZB-Leitzinserhöhung: Neuer Infina Kredit Entlastungsrechner unterstützt Immobilienbesitzer
Variable Finanzierungen sind indirekt an den Leitzins gekoppelt und steigen mit jeder Zinserhöhung. Immobilienbesitzer mit variablen Finanzierungen sind von der erneuten Leitzinserhöhung der Europäischen Zentralbank (EZB) besonders betroffen. Die Folge sind gesteigerte Zahlungslasten bis hin zur potenziellen Überschuldungsgefahr. Der neue Infina Kredit Entlastungsrechner bietet Kreditnehmern einen transparenten Überblick über die persönliche finanzielle Situation, um vorausschauend gegenzusteuer
29.04.2023 13:00
Aktuelle Infina-Studie: 80 % heimischer Best-Ager sehen Altersdiskriminierung bei Kreditvergaben
Mit 1. Mai 2023 tritt in Österreich eine Novelle des Hypothekar- und Immobilienkreditgesetzes (HIKrG) in Kraft. Wesentliches Ziel ist, die bestehende Altersdiskriminierung bei der Vergabe von Immobilienkrediten zu beenden. Denn aktuell sind Senioren von Immobilienfinanzierung über Bankkredite nahezu ausgeschlossen. Auch dann, wenn sie über ausreichende Sicherheiten und gute Bonitäten verfügen.
27.04.2023 19:00
Infina Kredit Index (IKI) – Baldiges Ende der Leitzinserhöhungen?
Die Fed und EZB befinden sich weiter im Inflationsbekämpfungsmodus. Die Folge: Seit Einführung des IKI im ersten Quartal 2013 gab es kein so hohes Zinsniveau bei variabel verzinsten Immobilienkrediten wie zuletzt. Doch die bisherigen Markteinschätzungen zur weiteren Zinsentwicklung haben sich infolge mehrerer Bankenschieflagen verändert.
05.04.2023 11:00
Kooperation zwischen Deutsche Vermögensberatung Bank AG und INFINA Credit Broker GmbH
Für jeden Kunden die individuell passende Wohnbaufinanzierung zu finden – diesen Anspruch haben beide Unternehmen gemeinsam. In einem herausfordernden Umfeld mit erheblich gestiegenen Kredit- und Baukosten, strengeren Kreditvergaberichtlinien und einer inhomogenen Angebotsverfügbarkeit eröffnet die Kooperation Kunden wichtigen Mehrwert.
22.02.2023 19:00
Infina gewinnt mit 1,6 Milliarden in 2022 weitere Marktanteile
"Die Stärke unseres Geschäftsmodells zeigt sich jetzt ganz deutlich. Mit erneut über 1,6 Mrd. Euro an erfolgreich vermitteltem Kreditvolumen konnten wir im vergangenen Jahr den Rückgang im Markt erfolgreich kompensieren,” so Christoph Kirchmair, CEO und Founder von Infina. Seit dem erheblichen Einbruch der Neukreditvergabe für Wohnzwecke konnte Infina den Marktanteil in Österreich ab August 2022 auf insgesamt 9 % steigern und die Stellung als größter ungebundener Kreditvermittler weiter ausbauen.
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